Le dirigeant bâtit, au fil du temps, un patrimoine professionnel qui devient le socle de sa réussite. Notre vocation est de l'accompagner à chaque étape de ce parcours : l'essor de l'activité, la structuration juridique et fiscale, puis le moment délicat où le patrimoine professionnel se mue en patrimoine personnel, à l'occasion d'une cession ou d'une transmission. Ce cheminement soulève des interrogations légitimes : comment préparer sereinement la cession de son entreprise ? Comment protéger les siens et transmettre dans la durée ? Comment réinvestir avec discernement le fruit d'une vie d'efforts ? Comment concilier exigence professionnelle et constitution d'un patrimoine pérenne ? Notre rôle est d'offrir une vision d'ensemble, indépendante et confidentielle, en orchestrant les expertises juridiques, fiscales et financières au service d'une ambition : préserver et faire rayonner le patrimoine du dirigeant, de la création de valeur jusqu'à sa transmission.
Les six piliers
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Comment ça se passe
Un parcours en cinq temps, identique pour chaque famille accompagnée : chacune des étapes est tracée, formalisée et conduite par les associés.
Premier échange
Lettre de mission
Audit & stratégie
Exécution
Suivi dans la durée
Missions menées
Trois situations anonymisées tirées de missions réelles menées auprès de entrepreneurs. Aucun nom, aucun montant identifiant ; la diversité des contextes l'emporte sur le cas vedette.
01
Contexte
Dirigeant-fondateur en discussion avancée avec un acquéreur stratégique étranger, cession majoritaire envisagée à 12-18 mois, patrimoine privé essentiellement investi dans la société.
Complexité
Optimiser la fiscalité de la plus-value via apport-cession 150-0 B ter, articuler avec les contraintes de calendrier de l'acquéreur, sécuriser la liquidité personnelle sans pénaliser la négociation, préserver l'éligibilité aux réinvestissements éligibles.
Ce que nous avons orchestré
Mise en place d'une holding patrimoniale, apport des titres en amont de la cession, coordination avec l'avocat M&A, identification des supports de réinvestissement éligibles au 150-0 B ter (private equity, immobilier productif).
02
Contexte
Dirigeant ayant cédé sa société quelques mois plus tôt, produit de cession placé en trésorerie d'attente sur un compte holding, recherche d'une stratégie de redéploiement multi-actifs.
Complexité
Concilier les engagements de réinvestissement 150-0 B ter avec une allocation patrimoniale lisible, intégrer une part de private equity et d'immobilier sans concentration excessive, articuler la fiscalité personnelle (dividendes) avec la fiscalité de la holding.
Ce que nous avons orchestré
Définition d'une allocation cible à horizon 7-10 ans, sélection de gérants pour la poche cotée, sourcing de club deals immobiliers, calendrier de remontée de trésorerie via dividendes mère-fille.
03
Contexte
Dirigeant majoritaire d'une société en croissance, rémunération composée d'un salaire et de dividendes, projet d'acquisition immobilière personnelle d'envergure et besoin de visibilité à 5 ans.
Complexité
Trouver l'équilibre optimal salaire / dividendes au regard de la fiscalité IR / IS et des droits sociaux, anticiper l'impact sur l'IFI et sur la capacité d'emprunt personnel, ne pas obérer la trésorerie de l'entreprise.
Ce que nous avons orchestré
Modélisation pluriannuelle de la rémunération, arbitrage avec l'expert-comptable, mise en place d'un PEE / PERCOL, structuration d'un crédit lombard sur la holding pour financer l'acquisition immobilière.
Pourquoi MyWay
L'indépendance économique du conseil
MyWay est rémunéré exclusivement par les honoraires de ses clients. Sur le conseil en investissements financiers, aucune rétrocommission n'est conservée ; sur l'assurance et le crédit, les commissions éventuelles sont intégralement restituées au client. Notre rémunération ne dépend d'aucun produit ni d'aucun fournisseur.
La réactivité du cabinet
Une opération d'entreprise n'attend pas. Vous travaillez avec l'un des trois associés fondateurs, joignable directement. Pas de circuit interne, pas de validation hiérarchique : la décision arrive dans la journée.
Le dialogue avec l'écosystème M&A
Avocat d'affaires, banque-conseil, expert-comptable, fonds d'investissement : nous parlons leur langue. Nous nous insérons dans la documentation de l'opération sans la ralentir, et nous protégeons les intérêts patrimoniaux du dirigeant à chaque étape.
Questions fréquentes
Une question spécifique sur votre situation ? Écrivez-nous depuis la page contact. Un premier échange, confidentiel et sans engagement.
Idéalement trois à cinq ans avant une cession significative, ou dès qu'une levée importante est envisagée. La structuration patrimoniale (apport-cession, holding, régime matrimonial) est d'autant plus efficace qu'elle est préparée en amont. Mais nous intervenons aussi post-cession, pour structurer le réemploi d'une liquidité nouvelle.
D'autres profils
Vocabulaire utile
Six définitions courtes pour situer le vocabulaire de la structuration patrimoniale autour d'une entreprise. Pour le lexique complet, voir notre glossaire.
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