Les six piliers
01
Holding patrimoniale ou holding d'animation, démembrement, SCI, sociétés-filles : la structure de détention conditionne la fiscalité, la flexibilité de transmission, l'accès au crédit, la cession partielle ou totale. Nous auditons l'existant et proposons les ajustements nécessaires.
02
Pacte Dutreil, donation-partage, démembrement temporaire ou viager, donation graduelle, fondation : la fiscalité de transmission se prépare cinq à dix ans avant l'événement. Chaque mois compte. Nous bâtissons un calendrier de transmission cohérent avec l'âge des héritiers et l'évolution de l'entreprise.
03
Une charte familiale, un conseil de famille structuré, des règles de distribution écrites : autant d'instruments qui désamorcent les tensions avant qu'elles ne deviennent des contentieux. La gouvernance n'est pas un sujet sentimental, c'est un outil patrimonial.
04
Les flux entre la société d'exploitation et le patrimoine privé doivent être lisibles : dividendes, conventions de management, immobilier d'exploitation, rémunérations du dirigeant. Une mauvaise articulation expose à des contentieux fiscaux et fragilise la gouvernance.
05
Recevoir un patrimoine sans préparation, c'est multiplier les arbitrages mal informés. Nous accompagnons la montée en compétence des nouvelles générations : compréhension des structures, lecture des comptes, dialogue avec les conseils, posture d'actionnaire.
06
La même famille traverse des décennies de réformes fiscales, de cycles économiques, d'évolutions personnelles. Nous garantissons une lecture continue de l'architecture patrimoniale et l'ajustement régulier des structures, des actes et de la gouvernance.
Vocabulaire utile
Six définitions courtes pour situer le vocabulaire de la transmission d'une entreprise familiale. Pour le lexique complet, voir notre glossaire.
Pourquoi MyWay
L'indépendance économique du conseil
MyWay est rémunéré exclusivement par les honoraires de ses clients. Sur le conseil en investissements financiers, aucune rétrocommission n'est conservée ; sur l'assurance et le crédit, les commissions éventuelles sont intégralement restituées au client. Notre rémunération ne dépend d'aucun produit ni d'aucun fournisseur.
La durée comme méthode
Une transmission familiale se prépare sur dix ou quinze ans. Nous travaillons sur cette échelle de temps, avec une mémoire complète du dossier et un suivi sans rupture. Vous travaillez avec l'un des trois associés fondateurs, en relation directe.
La coordination de l'écosystème
Notaire, avocat fiscaliste, expert-comptable, banque privée, dirigeant opérationnel : nous orchestrons les différents conseils sans nous substituer à eux. Notre rôle est de garantir la cohérence d'ensemble, et de challenger chaque recommandation.
Mission menée
Tiré d'une mission réelle. Les détails identifiants ont été modifiés ou agrégés pour préserver strictement la confidentialité de la famille accompagnée.
Contexte
Groupe familial fondé dans les années 1970, désormais dirigé par la deuxième génération avec une troisième en formation. Capital détenu via une holding familiale et plusieurs SCI immobilières. Trois branches actives, dont deux dans l'opérationnel, une retirée.
Défi
Préparer la transmission au sein de la 3ᵉ génération sans diluer le contrôle, désamorcer une divergence latente entre la branche opérationnelle et la branche retirée, mettre en place une gouvernance lisible avant l'arrivée de quatre nouveaux actionnaires familiaux.
Intervention MyWay
Audit complet de la holding et des SCI, mise en place d'un Pacte Dutreil sur deux ans, restructuration des conventions intra-groupe, rédaction d'une charte familiale avec accompagnement d'un médiateur, instauration d'un conseil de famille semestriel, programme de formation des héritiers sur deux ans.
Résultat
Architecture de détention figée, première donation-partage finalisée la deuxième année, charte signée par les huit membres adultes de la famille, conseil de famille opérationnel. Relation continue depuis trois ans, revue annuelle complète de l'ensemble du dispositif.
Questions fréquentes
Une question spécifique sur votre situation ? Écrivez-nous depuis la page contact. Un premier échange, confidentiel et sans engagement.
Il n'y a pas de seuil chiffré. La pertinence d'un accompagnement family office tient à la complexité de la situation : plusieurs entités juridiques, transmission à anticiper, branches familiales multiples, articulation entre une entreprise active et un patrimoine privé. Une famille avec un patrimoine simple, même important, n'a pas toujours besoin de cette structure.
D'autres profils
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La trajectoire d'un dirigeant est par nature singulière. Les questions qu'elle soulève - fiscales, patrimoniales, familiales - évoluent avec lui. Nous accompagnons les entrepreneurs à chaque étape de cette trajectoire, avec la même exigence d'analyse et une architecture patrimoniale construite autour de leurs objectifs propres, non d'un modèle préétabli.
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Un artiste, un sportif de haut niveau ou une personnalité publique dont les revenus sont irréguliers et l'image, un actif à part entière.
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Une famille dont le patrimoine s'étend au-delà des frontières françaises : résidences à l'étranger, héritiers expatriés, holdings ou comptes au Luxembourg, en Suisse ou ailleurs.
DécouvrirCe que nous attendons
Le conseil patrimonial est un métier de relation longue. Les arbitrages, les transmissions, les évolutions familiales se déploient sur plusieurs années. Nous nous engageons sur cette temporalité, et nous l'attendons en retour.
Un patrimoine ne peut être conseillé en cohérence s'il reste éclaté en silos. Nous avons besoin d'une vision consolidée des structures juridiques, des comptes, des contrats et des engagements pour rendre nos décisions utiles.
Les architectures patrimoniales accumulées au fil du temps méritent souvent d'être revisitées. Pas pour tout refondre par principe, mais avec la curiosité d'en éprouver la cohérence à la lumière des objectifs actuels.
Notre valeur tient à l'orchestration entre disciplines, conseils et décisions. Si vos enjeux sont mono-disciplinaires, un spécialiste isolé fera mieux, et moins cher. Nous sommes utiles quand la complexité justifie un tiers de confiance qui tient la vue d'ensemble.
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